Les dispositifs fiscaux à connaître pour optimiser la gestion de votre patrimoine
- Antoine Le Saint
- 24 juin 2024
- 2 min de lecture
La gestion de patrimoine implique non seulement de faire fructifier ses actifs, mais aussi d'optimiser sa fiscalité. En France, il existe de nombreux dispositifs fiscaux qui peuvent aider les investisseurs à réduire leur charge fiscale. Cet article présente les principaux dispositifs fiscaux à connaître pour optimiser la gestion de votre patrimoine.
Dispositifs Fiscaux Clés
Défiscalisation Immobilière :
Loi Pinel : Réduction d'impôt pour les investissements locatifs dans le neuf.
Loi Malraux : Réduction d'impôt pour les travaux de rénovation dans les secteurs sauvegardés.
Loi Monuments Historiques : Avantages fiscaux pour la restauration de monuments historiques.
Plan d'Épargne en Actions (PEA) : Exonération d'impôt sur les revenus et plus-values après 5 ans, pour les investissements en actions européennes.
Assurance-Vie : Fiscalité avantageuse sur les revenus et plus-values, avec des exonérations partielles après 8 ans.
Investissements dans les PME : Réduction d'impôt pour les souscriptions au capital de PME ou de start-ups innovantes.
Étude de Cas : Investissement en Loi Pinel
La loi Pinel permet aux investisseurs d'obtenir une réduction d'impôt en achetant un bien immobilier neuf destiné à la location pour une durée minimale de 6, 9 ou 12 ans. Par exemple, un investisseur qui achète un appartement à 300 000 € peut bénéficier d'une réduction d'impôt de 18 % sur 9 ans, soit 54 000 €.
L'Intérêt d'Avoir un Conseiller en Gestion de Patrimoine
Un conseiller en gestion de patrimoine peut vous aider à naviguer dans les dispositifs fiscaux disponibles, à choisir ceux qui sont les plus adaptés à votre situation et à maximiser vos avantages fiscaux. Il vous apporte une expertise précieuse pour optimiser la gestion de votre patrimoine de manière efficace et conforme aux réglementations.
Conclusion
Connaître et utiliser les dispositifs fiscaux disponibles est essentiel pour optimiser la gestion de votre patrimoine. Pour un accompagnement personnalisé dans vos stratégies fiscales, contactez Euodia Finance St-Malo à l'adresse alesaint@euodia.fr.
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